10강, 주식 아가방 #겸손은힘들다

📌 주식 투자를 할 때 투자 일지를 작성해야 하는 이유는 무엇인가요?

투자 일지를 작성하면 시장을 보는 눈이 생기고, 자신이 했던 행동들을 잊어버리지 않아 똑같은 실수를 반복하지 않으며, 인과 관계를 제대로 파악하는 능력을 기를 수 있기 때문 입니다

💡 투자 일지에 반드시 포함되어야 할 내용은 무엇인가요?

• 주식을 왜 사는지 그 이유
• 팔 계획인 손절매 가격
• 주가 상승과 하락 이유 분석
• 주식을 팔 때 파는 이유

 

이 콘텐츠는 초보 투자자가 주식 투자 실력을 향상시키는 구체적인 방법을 제시합니다. 단순히 시장 전체를 쫓는 ETF를 넘어, 특정 섹터 ETF를 활용해 개별 종목 발굴의 다리를 놓는 법을 실제 사례를 통해 설명합니다.

 

더 나아가, 투자 일지 작성의 중요성을 강조하며, 주가 상승/하락의 인과 관계를 분석하는 연습이 투자 인사이트를 키우는 핵심임을 알려줍니다. 막연했던 투자를 체계적인 학습 과정으로 전환하여, 운이 아닌 실력으로 성공하는 투자자가 되고 싶은 분들에게 꼭 필요한 실용적인 가이드입니다.

 

1. 최세현 PD의 주식 투자 현황 및 숙제 점검 (성과 & 선택) 1.1. 최세현 PD의 주식 투자 수익률 현황

1. 역대 최고 수익률 달성: 최세현 PD의 수익률은 11.16%를 기록하며 역대 최고치를 달성했다.
   1. 투자 원금 130여만 원으로 약 14만 원의 수익을 벌어 현재 총 146~147만 원이 되었다.
   2. 처음에는 마이너스였으나 지금은 큰 폭의 수익을 내고 있어 뿌듯함을 느끼고 있다.
   3. 수익률이 높아지자 "처음부터 1억을 투자할 걸" 하는 생각도 들었으나, 이는 망하는 지름길이라는 평이 있다.

1.2. 지난주 숙제: 코스닥 ETF 선택 및 이광수 대표의 평가

1. 지난주 숙제 내용: 코스피 관련 ETF만 투자했었던 최세현 PD에게 코스닥 관련 ETF에 관심을 갖고 직접 구매해 보라는 숙제가 주어졌다.

1. 최세현 PD의 ETF 선택: 최세현 PD는 스스로 연구하여 코스닥 관련 ETF 두 종목을 선택했다.
   1. 코덱스 코스닥 150: 코스닥 지수를 그대로 따라가는 가장 유명한 종목을 선택했다.
   2. 타이거 코스닥 150 IT: IT 종목들로 구성된 지수를 따르는 종목을 선택했다.
      1. 이 선택은 이전에 이재명 대통령이 코스피 시장 전체를 사는 효과를 낸 코스피 지수 ETF를 구매했던 것과 유사한 맥락이다.

1. 이광수 대표의 평가: 최세현 PD의 ETF 선택은 "우등생"답게 잘 골랐다는 평가를 받았다.
   1. 개별 종목 투자로 넘어가기 위한 중간 단계(브릿지)로 특정 섹터 ETF를 선택한 것이 매우 적절하다는 설명이다.
   2. 이것은 시장 전체 ETF가 아닌 특정 섹터(예: 조선업, IT)를 사는 ETF로, 개별 종목으로 넘어가기 위한 좋은 교보재가 된다.

1. 최세현 PD의 빈틈: IT ETF를 선택했음에도 불구하고, 해당 ETF가 어떤 IT 종목으로 구성되어 있는지 정확히 알지 못하는 빈틈을 보였다.
   1. "IT니까 좋겠지"라는 막연한 생각으로 구매한 것에 해당한다.

2. 특정 섹터 ETF를 활용한 개별 종목 발굴 방법

1. 섹터 ETF의 개념: 특정 분야(예: 조선업, IT)의 대표 종목들만 모아 놓은 ETF가 존재한다.
   1. 섹터 ETF는 '과일 바구니'에 비유될 수 있으며, 바구니를 만드는 사람에 따라 구성 종목과 비율이 달라진다.

1. 개별 종목 발굴 과정:
   1. 섹터 ETF에 관심 두기: 자신이 좋아하는 특정 섹터(예: 과일)의 ETF에 관심을 갖는다.
   2. ETF 내부 종목 구성 연구: 해당 섹터 ETF에 어떤 종목들이 어떤 비율로 들어있는지(종목비) 연구한다.
   3. 다양한 섹터 ETF 비교: 같은 섹터 내에서도 여러 회사에서 만든 ETF가 있으며, 각 ETF의 종목 구성과 수익률이 다르다.
      1. 예를 들어, 박시동이 만든 과일 바구니 ETF와 최세현이 만든 과일 바구니 ETF의 종목 구성과 수익률은 다를 수 있다.
   4. '효자 종목' 찾기: 특정 ETF의 전체 수익률을 견인한 개별 종목(예: 박시동 ETF의 사과, 다른 ETF의 수박)을 파악하여 '효자 종목'을 뽑아낸다.
   5. 개별 종목 투자로 전환: 여러 ETF에서 효자 종목들을 선별하여 리스트업하고, 이 중 계속해서 좋은 수익을 내는 종목을 골라 개별 종목으로 투자한다.
      1. 이는 처음부터 수익이 많이 날 것 같은 개별 종목을 고르기 어려운 초보 투자자에게 좋은 브릿지 역할을 한다.

3. 투자 실력 향상을 위한 '투자 일지' 작성법 3.1. 투자 일지 작성의 중요성 및 기본 원칙

1. 투자 일지 작성의 목적: 투자자들이 자신의 행동을 잊어버리는 것을 방지하고, 과거의 판단을 되짚어보며 실수를 반복하지 않기 위함이다.

1. 투자 일지에 포함될 내용:
   1. 매수 이유: 해당 주식을 왜 샀는지 그 이유를 기록한다.
   2. 손절매 계획: 주식 매수 시점부터 얼마에 빠지면 팔 것인지 손절매 금액을 계획하고 기록한다.
   3. 주가 변동 상황: 주가가 올랐는지 떨어졌는지 기록한다.
   4. 매도 이유: 주식을 팔 때 왜 팔았는지 그 이유를 기록한다.

1. 가장 어려운 부분: 주가 상승/하락 이유 분석: 초보 투자자에게 주가 상승과 하락의 이유를 찾는 것이 가장 어려운 부분이다.
   1. 초보자들은 주가 변동의 이유를 엉뚱하게 알고 있거나, 매수 이유도 잊어버리는 경우가 많다.
   2. 처음에는 억지로라도 자신의 생각하는 이유를 적어보는 연습이 필요하다(예: "날씨가 나빠서", "무릎이 안 좋아서" 등).

3.2. 투자 일지 샘플 및 분석의 중요성

1. 투자 일지 샘플 예시:
   1. 매수 이유: 외국인 관광객 증가로 백화점 매출 증가 예상 → 백화점 관련 주식 매수.
   2. 매수 일자 및 손절 금액: 9월 23일, 손절 금액 36,000원(매수 금액 40,000원).
   3. 주가 상승 이유(분석): 3분기 실적 기대감, 외국인 매출 증가 (신문 기사 등을 참고해도 좋다).
   4. 매도 이유: 하락했기 때문.

1. 분석의 중요성: 주가 상승/하락의 자기 분석 이유를 쓰는 것이 중요한 이유는 시장을 보는 눈을 기르기 위함이다.
   1. 자신의 분석을 다른 사람의 분석과 비교하고, 기사를 찾아 공부하는 과정을 통해 시장에 대한 관심이 높아진다.
   2. 이 과정을 반복하면 처음에는 '상관관계'에 머물렀던 분석이 점차 '인과관계'를 파악하는 능력으로 발전하게 된다.

1. 인과관계와 상관관계의 차이:
   1. 인과관계: 특정 원인이 발생하면 반드시 특정 결과가 나오는 관계이다 (예: 3분기 실적 상승 및 외국인 매출 증가 → 주가 상승).
   2. 상관관계: 두 현상이 함께 발생하지만 직접적인 원인-결과 관계가 없는 경우이다.
      1. 초보자의 오류: 아이스크림 판매량 증가와 익사자 수 증가가 동시에 발생하는 것을 보고 "아이스크림이 많이 팔리면 사람이 많이 죽는다"고 결론 내리는 것.
      2. 올바른 인과관계: '여름'이라는 매개 변수가 작용하여 여름이 되면 아이스크림 판매가 늘고, 여름이 되면 물놀이 활동이 늘어 익사자가 증가하는 것이다.
   3. 투자 일지를 통해 인과 관계를 분석하는 연습을 꾸준히 해야 초보자의 오류를 줄이고 숙련된 투자자가 될 수 있다.

4. 투자 지속의 중요성 및 다음 숙제

1. 이광수 대표의 조언:
   1. 투자는 계속해서 지속해야 하며, 지치지 않아야 한다.
   2. 초심자의 행운은 실력으로 변해야 하며, 이를 위해 '기록'이 가장 중요하고 자신이 왜 성공하는지 그 이유를 알아야 한다.

1. 다음 주 숙제:
   1. 투자 일지 작성: 개별 종목의 일주일간 주가 변동(상승/하락)을 기록하고, 그 이유를 분석하여 일지를 작성해 온다.
   2. ETF 효자 종목 분석: 자신이 투자한 IT ETF 내의 효자 종목이 무엇인지 파악하고, 같은 IT 계열의 다른 회사 ETF의 효자 종목과 비교하여 수익률 차이가 최종적으로 어떻게 연결되었는지 분석한다.

1. 현재 주식 시장 상황:
   1. 이재명 대통령의 취임 이후 코스피 지수가 2,300선에서 3,500선(거의 3,490선까지 상승)으로 약 1,000포인트이상 크게 올랐다.
   2. 현재 외국인 투자자들이 한국 주식에 대한 관심이 매우 커서, 시장에 다른 스토리가 전개될 것으로 보인다.
   3. 지금도 주식 투자에 늦지 않았다는 의견이다.