8강, 주식 아가방 #겸손은힘들다

8강, 주식 아가방 #겸손은힘들다

 

📌 핵심요약

 

📌 주식 투자 시 손실을 줄이고 이익을 늘리는 방법은 무엇인가요?

 

주식 투자 시 손실을 줄이고 이익을 늘리기 위해서는 손실이 발생했을 때 빨리 끊고(손절), 이익이 났을 때는 버텨서 이익을 극대화해야 합니다.

 

💡 손절과 익절의 구체적인 기준은 무엇인가요?

 

• 손절: 주식을 살 때부터 '얼마에 떨어지면 팔겠다'는 계획을 세우고, 평균적으로 지수 대비 10% 이상 하락하면 파는 것이 정설입니다.
• 익절: 이익이 났을 때 목표가를 정해 팔기보다는, 위는 열려 있으므로 이익을 계속 키워나가야 합니다.

 

​주식 투자의 가장 중요한 원칙인 '손실은 줄이고 이익은 늘리는' 방법을 심리적 본능과 연결하여 깊이 있게 설명합니다. 많은 투자자들이 손실을 회피하려는 본능 때문에 손절매를 못 하고, 반대로 이익은 빨리 확정하려는 경향 때문에 큰 수익을 놓치는 인간 본연의 투자 오류를 명확히 지적합니다.

 

특히, 예측은 단 한 번 살 때만 하고 나머지는 대응의 영역이라는 핵심 원칙과 함께, 시장 지수 대비 10% 이상 하락 시 손절매를 고려하는 구체적인 기준을 제시하여 실질적인 투자 전략을 세우는 데 도움을 줍니다. 이 콘텐츠를 통해 투자자들이 자신의 심리를 이해하고, 본능에 역행하는 훈련된 투자 습관을 기르는 데 필요한 통찰을 얻을 수 있습니다.

 

주식 아가방 8강: 개별 주식 투자 원칙 및 심리적 오류1.1. 주식 아가방 강의 현황 및 막내 PD의 투자 성과

 

1. 강의 진행 상황: 주식 아가방강의는 회차가 높아질수록 정보량이 늘어나고 있으며, 수강생들이 부자에 가까워지고 있다는 인식을 심어주고 있다.

 

 

 

 

 

 

 

1. 모범 학생 사례 (막내 PD):
   1. 막내 PD는 강의에서 지시하는 투자 방법을 그대로 따르고 있는 우수한 학생이다.
   2. 투자 내용: 타이거 200 ETF를 꾸준히 매수하고 있다.
   3. 투자 성과: 최근 주식 시장이 좋지 않았음에도 불구하고 7,676원의 수익을 기록하며 선방하고 있다.
   4. 성공 요인: 시장의 변화도 중요하지만, 마이너스일 때 매수하는 등 투자 방법을 잘 따랐기 때문에 좋은 성과를 낼 수 있었다.
   5. 시사점: 시장 상황이 좋지 않더라도 올바른 투자 방법을 따르면 돈을 벌 수 있다는 것을 보여준다.

 

1. 향후 계획: 막내 PD의 ETF수익률을 계속 공개할 예정이며, 다음 시간부터는 막내 PD가 직접 참여하여 투자자들의 고충을 듣는 시간을 가질 예정이다.

1.2. 개별 주식 투자의 핵심 원칙: 손실은 줄이고 이익은 늘려라

 

1. 개별 주식 투자 방법 소개: 이번 강의에서는 ETF(지수 투자)를 넘어 개별 종목(예: 삼성전자, LG전자) 투자 방법을 다룬다.

1. 가장 큰 투자 원칙: 손실은 줄이고 이익을 많이 내야 한다.
   1. 이 원칙은 뻔하게 들릴 수 있지만, 사실 가장 중요하며 많은 투자자들이 지키지 못하는 부분이다.
   2. 일반적인 투자자의 오류: 많은 투자자들이 실제로는 손실을 늘리고 이익을 줄이는 투자를 하고 있다.

 

1.3. 투자자들의 심리적 오류: 손실 회피와 이익 조기 확정

 

1. 손실 회피 본능:
   1. 손실 발생 시 행동: 주식 매수 후 마이너스가 나기 시작하면, 투자자들은 손실 확정을 피하기 위해 매도를 미루는 경향이 있다.
   2. 희망 회로 가동: "올라갈 거야", "이게 바닥이야"와 같은 근거 없는 희망을 가지며 주식을 보유한다.
   3. 주인 의식 발생: 주가가 더 빠지면 회사의 주인이 된 것처럼 영원히 없던 주인 의식이 생겨 주식과 함께하려 한다.
   4. 실제 사례: 럭키금성(현 LG전자) 주권을 수십 년간 보유하고 있는 구독자의 사례는 손실 회피성향의 극단적인 예시이다.
   • 주가가 빠지자 계속 보유하다가 회사가 사라졌음에도 주권을 갖고 있는 상황이다.
   1. 결과: 이러한 심리 때문에 주가가 80%씩 하락해도 손절하지 못하고 물리는 투자자들이 발생한다.

 

 

 

 

 

1. 손절매의 중요성:
   1. 자전거 배우기 비유: 자전거를 처음 배울 때 넘어지는 법이나 브레이크 잡는 법을 먼저 가르치듯이, 주식 투자에서도 '언제 멈출 것인가(손절)'를 먼저 배워야 한다.
   2. 매몰 비용: 투자자들은 이미 끝난 매몰 비용을 받아들이기 힘들어하며, 본전 의식때문에 손절을 못 한다.
   3. 고통 회피: 손절을 못 하는 핵심 이유는 떨어진 순간의 고통을 마주할 용기가 없기 때문이다.
   • 현실을 받아들이지 않고 희망 회로를 돌리며 가상 속에서 희망을 계속 품는 경향이 있다.

 

1.4. 손절매 기준과 예측의 영역

1. 손절매 계획 수립: 주식을 살 때부터 '얼마에 떨어지면 팔겠다'는 계획을 먼저 세우고 매수해야 한다.
   1. 일반적인 기준: 시장 지수 대비 10% 이상하락하면 매도하는 것이 정설이다.
   • 예시: 코스피 지수가 2% 빠졌는데 내 주식이 12% 빠졌다면(평균보다 10% 더 빠진 경우) 매도해야 한다.
   1. 종목별 유연성: 바이오처럼 변동폭이 큰 섹터나 특별히 사랑하는 종목의 경우, 손절매기준을 15%등으로 유연하게 설정할 수 있다.
   2. 개인 멘탈 고려: 멘탈이 강한 투자자는 15%나 18.5%까지 견딜 수 있다고 판단할 수도 있다.
   3. 중요 원칙: 설정된 손절매선에 도달하면 고통을 마주하고, 멘탈로 예측하지 말고 기계적으로 끊어내는 훈련을 해야 한다.

 

1. 예측과 대응의 영역:
   1. 예측은 단 한 번: 주식 투자에서 예측은 안 맞는 것이 숙명적이므로, 예측은 주식을 살 때 단 한 번만 해야 한다.
   2. 나머지는 대응의 영역: 매수 이후에는 시장 상황, 뉴스 등 변화에 따라 어떻게 대응할 것인가만 남는다.
   3. 성공 투자의 핵심: 예측의 횟수와 전망, 예상의 횟수를 최대한 줄이는 것이 성공 투자의 핵심이다.
   4. 워렌 버핏의 원칙: "잃지 마라"는 첫 번째 원칙과 "첫 번째 원칙을 잊지 마라"는 두 번째 원칙을 지키기 위해서는 손절매구간을 반드시 지켜야 한다.

 

1.5. 이익 조기 확정 본능과 극복 방법

1. 이익 조기 확정 본능:
   1. 손실 회피의 반대: 손실은 오래 갖고 있으면서, 이익이 나면 빨리 팔아버리는 경향이 있다.
   2. 원인:
   • 이익에 대한 기쁨과 지속성에 대한 신뢰 부족 때문이다.
   • 도파민이 주는 즉각적인 만족감 때문에 이익이 더 지속되지 않을 것이라는 막연한 두려움으로 이익을 조기에 끊어버린다.
   1. 결과: 이익을 극대화하지 못하고, 주식이 더 오르면 배 아파하다가 뒤늦게 다시 매수하여 고점에서 물리는 악순환이 발생한다.

1. 본능에 역행하는 투자 습관:
   1. 손실은 줄이고 이익은 늘려야 한다: 아가방 강의의 핵심은 손실은 늘리고 이익은 줄이는 아가들의 특징을 반대로 배우는 것이다.
   2. 주가가 오르면 팔지 마라: 리스크를 피하고 싶은 마음에 이익을 조기에 확정하는 것은 잘못된 행동이다.

 

1.6. 장기 성공 투자의 핵심 노하우

1. 성공 투자의 메커니즘:
   1. 종목 관리: 5년 동안 25개 종목에 투자했다고 가정할 때, 모든 종목이 크게 오르지는 않는다.
   2. 부자가 되는 길: 내려간 종목은 빨리 끊고, 올라간 종목은 10%, 20%에서 끊는 것이 아니라 50%, 100% 이상 갈 때까지 버텨준 사람이 합산했을 때 부자가 된다.
   3. 원리: 이 메커니즘이 몸에 배어야 한다.

1. 익절과 손절의 원칙:
   1. 익절은 없다: 익절은 계속 올리는 것이며, 이익이 났을 때는 버텨서 키워야 한다.
   2. 손절은 반드시 한다: 손해가 났을 때는 빨리 끊어야 한다.

1. 수익의 비대칭성:
   1. 최대 손실: 최대 손실은 투자 원금의 100%(0원)이다.
   2. 최대 이익: 이익은 위로 열려 있어 한계가 없다. (예: 한국 주식에서 1년 동안 7배상승한 사례)
   3. 결론: 위는 자꾸 열어두어야 하며, 목표 주가나 매도 시점을 미리 정할 필요가 없다.
   4. 본성 극복: 인간의 리스크 회피 본성과 반하게 행동해야 성공적인 투자를 할 수 있다.

1. 아가방 투자자들의 가능성: 처음부터 올바른 투자 원칙을 배운 아가방 구독자들은 주식 투자에 성공한 그룹에 속할 가능성이 높다.

 

 

1.7. 주식 아가방 오프라인 강연 안내

1. 강연 일정:
   • 9월 12일 ~ 14일: 구로
   • 9월 27일: 송도
   • 9월 28일: 수원

1. 신청 방법: 주식 아가방홈페이지에서 확인할 수 있다.

1. 송도 강연 현황: 송도 강연은 아직 자리가 많이 남아있으므로 많은 신청을 바란다.

1. 강연 특징: 질문과 답변을 통해 풍성한 내용을 들을 수 있으며, 강연은 무료로 진행된다.